Nunca es agradable dar malas noticias, a nadie le gusta dar pequeños o grandes sustos a familiares, amigos, clientes o compañeros. Y, sin embargo, a veces no hay otro remedio. Cuando hablamos de fondos de inversión, además, es muy importante tener en cuenta que es el dinero de los partícipes lo que se ve afectado directamente por las malas nuevas y parece coherente que exijan algún tipo de explicación.
La tensión de los números rojos, el escalofrío de los titulares de la prensa generalista, especializada o amarillista, así como interpretaciones catastrofistas, interesadas o no, hacen de cada caída de mercado un riesgo para la confianza de los inversores. Son días de llamadas de preocupación, de muchos correos electrónicos y muchas respuestas. Por ello, es más importante que nunca saber transmitir las bondades y objetivos que un día llevaron a la suscripción. Los gráficos que reflejan periodos amplios son un gran recurso pero insuficiente si no se tienen los conocimientos necesarios para su completa interpretaci, y debe ser,ecesarios para su correcta interpretacirso pero insuficiente si no se tienen los conocimientos necesarios para contón.
En iDen Global apostamos por aunar dos valores fundamentales como la rigurosidad y la pedagogía sin olvidar en ningún momento un tercero: la creatividad. En consecuencia, recomendamos ser tan explícitos con los resultados negativos como con los positivos. Además, es importante contextualizarlos, explicar la situación de los mercados o activos en los que está invertido, el nivel de riesgo asumido y las posibles decisiones que se vayan a tomar en el corto plazo.
Mantener una comunicación clara y transparente de forma recurrente con los partícipes ayuda a transmitir dos valores fundamentales en la gestión: la tranquilidad en los momentos complejos y la salvaguarda constante de los intereses de los inversores. Los descuentos de precios, aunque financieramente sea un argumento impecable, no siempre son suficiente para retener a un partícipe asediado por información compleja y con cada vez mayor variedad de productos a su disposición.
Recordar a los inversores algunos aspectos fundamentales de la inversión, desde el horizonte temporal hasta la correlación con los mercados de la cartera del fondo, puede ayudar a entender mejor el comportamiento de la misma. Un detalle pormenorizado de cada posición, aunque no resulte imprescindible para el objetivo final de esta comunicación, ofrece mayor contexto e invita a una exigencia de información cada vez mayor por parte del inversor.
Por supuesto, hay que mantener una elevada disponibilidad para responder a las preguntas que pudieran plantear los inversores, ya sea de forma telefónica, presencial o telemática. Las nuevas tecnologías de la información eliminan barreras y también excusas. Pedir respuestas al equipo gestor de nuestro dinero es, y debe ser, cada vez más una realidad.
Además, todos los esfuerzos destinados a formar financieramente a los clientes resultan en sí una mejora de la fidelización, gracias a una relación cercana y una confianza consolidada.
Iñigo Petit
CEO iDen Global